作者:新华财经面包财经
来源:面包财经(ID:mianbaocaijing)
近期,农银汇理旗下产品“农银汇理金利一年定期”因资产净值跌至5000万元以下触发终止条款,自2022年1月24日起进入清算程序。
刚刚过去的牛年,国有五大行旗下基金公司的清算基金数量达到23只,其中有13只产品因基金规模不足5000万元而被清算,约占当期总清算数量的57%。从单家机构来看,中银基金、农银汇理位居前两位,清算数量分别为7只、4只。
截至2022年2月7日收盘,五大行旗下基金公司共有110只产品资产净值小于1亿元,其中规模不足5000万元的有43只、规模在5000万元至1亿元的有63只。从单家机构来看,建信基金的产品数量最多,达到40只;其次为中银基金、工银瑞信,分别为26只、25只。
农银汇理旗下基金产品触发清算 三季度因机构赎回规模缩三成
“农银汇理金利一年定期”近期发布公告称,截至2022年1月19日日终,该基金资产净值已不足5000万元,该情形已触发《基金合同》中约定的本基金终止条款,自2022年1月24日起进入清算程序。
根据“农银汇理金利一年定期”的2021年四季报数据,该基金报告期内的期末基金资产净值为5.38亿元,其中1家机构在2021年10月1日至2021年12月31日持有约5亿份,份额占比达97.98%,农银汇理自身持有1.96%。该产品四季报中曾提示到,单一投资者大额赎回后可能导致基金资产规模过小,不能满足存续的条件,基金将面临根据基金合同的约定终止基金合同、清算或转型等风险。
以清算起始日统计,2021年农银汇理共有4只基金因资产净值不足5000万而进行清算,分别是“农银汇理区间策略”、“农银汇理物联网”、“农银区间精选”、“农银汇理金泰一年定期”,其中前3个产品为混合型基金、第4个为债券型基金,且4个产品由个人投资者持有绝大部分份额。
图1:农银汇理4只清算基金资产净值走势图
另外值得一提的是,农银汇理的债券型基金在2021年第三季度出现机构投资者的较大规模的赎回,净申购份额达到-761.85亿份。具体来看,“农银汇理金穗3个月”在2021年三季度的净申购额达-656.33亿份,净资产变动率达到-99.8%,其中单一机构当期清空其所有份额达611.02亿份;“农银汇理金鑫3个月”、“农银彭博利率债指数”的净申购份额分别达-90.3亿份、-48.89亿份,单一机构赎回份额分别为85.05亿份、47亿份。
这也直接导致农银汇理的当期基金总规模大幅缩水。2021年第三季度末,农银汇理的资产合计为1872.59亿元,较二季度末减少约30%,总排名从二季度的24/145下滑至32/147。
图2:2017年-2021年农银汇理基金管理规模、基金数量
背靠农行、东方汇理 总规模处于银行系基金公司中下游
农银汇理成立于2008年,股东背景雄厚,由中国农业银行、东方汇理资产管理公司、中国铝业股份有限公司共同出资组建,其中中国农业银行持股51.67%,东方汇理资产管理公司持股33.33%,中国铝业股份有限公司持股15%,公司注册资本为17.5亿元。
图3:2022年2月7日银行系基金公司基金资产净值明细
同期,农银汇理在管公募基金共有66只。从产品类型来看,混合型基金和债券型基金最多,分别有32只、20只;货币型基金的管理规模最大,达到799.54亿元,占总规模的38.87%。储备产品方面,已上报产品有6只,等待发行的产品有2只。
图4:农银汇理公募基金产品结构
五大行系基金公司牛年规模清盘13只,中银基金居首
图5:牛年国有五大行系基金公司旗下因规模不足被清算的基金数量
其中,中银基金以清算数量7只位列第一。中银基金的基金清算较为集中在第二、第四季度,在2021年第二季度有4只基金“中银互联网+”、“中银惠兴多利A”、“中银新蓝筹”、“中银移动互联”进入清算程序,在2021年第四季度有2只基金“中银诚利A”、“中银慧享A”进入清算程序。
截至2022年2月7日收盘,五大行旗下基金公司共有110只产品资产净值小于1亿元,其中规模不足5000万元的有43只、规模在5000万至1亿元的有63只,且大多处于申购赎回开放状态。产品类型方面,股票型基金居多,达到42只;混合型、债券型基金分别达到23只、20只。
从单家机构来看,建信基金的规模不足1亿元的产品数量最多,达到40只;中银基金、工银瑞信的数量相近,分别为26只、25只;交银施罗德的产品最少,共计9只。从该类基金的产品分类来看,建信基金、工银瑞信以股票型基金居多,交银施罗德为债券型居多,中银基金为混合型、股票型居多,农银汇理则更为分散。(PLH)
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