大树底下也难乘凉?五大国有银行系基金公司13只产品规模不足5000万元被清盘

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2022-02-14 18:16 1847 0 0
近期,农银汇理旗下产品“农银汇理金利一年定期”因资产净值跌至5000万元以下触发终止条款,自2022年1月24日起进入清算程序。刚刚过去的牛年,国有五大行旗下基金公司共有13只产品因基金规模不足5000万元而被清算。

作者:新华财经面包财经

来源:面包财经(ID:mianbaocaijing)

近期,农银汇理旗下产品“农银汇理金利一年定期”因资产净值跌至5000万元以下触发终止条款,自2022年1月24日起进入清算程序。

刚刚过去的牛年,国有五大行旗下基金公司的清算基金数量达到23只,其中有13只产品因基金规模不足5000万元而被清算,约占当期总清算数量的57%。从单家机构来看,中银基金、农银汇理位居前两位,清算数量分别为7只、4只。

截至2022年2月7日收盘,五大行旗下基金公司共有110只产品资产净值小于1亿元,其中规模不足5000万元的有43只、规模在5000万元至1亿元的有63只。从单家机构来看,建信基金的产品数量最多,达到40只;其次为中银基金、工银瑞信,分别为26只、25只。

农银汇理旗下基金产品触发清算 三季度因机构赎回规模缩三成 

“农银汇理金利一年定期”近期发布公告称,截至2022年1月19日日终,该基金资产净值已不足5000万元,该情形已触发《基金合同》中约定的本基金终止条款,自2022年1月24日起进入清算程序。

根据“农银汇理金利一年定期”的2021年四季报数据,该基金报告期内的期末基金资产净值为5.38亿元,其中1家机构在2021年10月1日至2021年12月31日持有约5亿份,份额占比达97.98%,农银汇理自身持有1.96%。该产品四季报中曾提示到,单一投资者大额赎回后可能导致基金资产规模过小,不能满足存续的条件,基金将面临根据基金合同的约定终止基金合同、清算或转型等风险。

以清算起始日统计,2021年农银汇理共有4只基金因资产净值不足5000万而进行清算,分别是“农银汇理区间策略”、“农银汇理物联网”、“农银区间精选”、“农银汇理金泰一年定期”,其中前3个产品为混合型基金、第4个为债券型基金,且4个产品由个人投资者持有绝大部分份额。

图1:农银汇理4只清算基金资产净值走势图

另外值得一提的是,农银汇理的债券型基金在2021年第三季度出现机构投资者的较大规模的赎回,净申购份额达到-761.85亿份。具体来看,“农银汇理金穗3个月”在2021年三季度的净申购额达-656.33亿份,净资产变动率达到-99.8%,其中单一机构当期清空其所有份额达611.02亿份;“农银汇理金鑫3个月”、“农银彭博利率债指数”的净申购份额分别达-90.3亿份、-48.89亿份,单一机构赎回份额分别为85.05亿份、47亿份。

这也直接导致农银汇理的当期基金总规模大幅缩水。2021年第三季度末,农银汇理的资产合计为1872.59亿元,较二季度末减少约30%,总排名从二季度的24/145下滑至32/147。

图2:2017年-2021年农银汇理基金管理规模、基金数量

背靠农行、东方汇理 总规模处于银行系基金公司中下游 

农银汇理成立于2008年,股东背景雄厚,由中国农业银行、东方汇理资产管理公司、中国铝业股份有限公司共同出资组建,其中中国农业银行持股51.67%,东方汇理资产管理公司持股33.33%,中国铝业股份有限公司持股15%,公司注册资本为17.5亿元。

截至2022年2月7日收盘,农银汇理管理总规模达2056.77亿元,总排名33/149,在银行系基金中位列10/15,在五大银行旗下基金公司中垫底。


图3:2022年2月7日银行系基金公司基金资产净值明细

同期,农银汇理在管公募基金共有66只。从产品类型来看,混合型基金和债券型基金最多,分别有32只、20只;货币型基金的管理规模最大,达到799.54亿元,占总规模的38.87%。储备产品方面,已上报产品有6只,等待发行的产品有2只。

图4:农银汇理公募基金产品结构

五大行系基金公司牛年规模清盘13只,中银基金居首 

刚刚过去的牛年,国有五大行旗下基金公司共有13只产品因基金规模不足5000万元而被清算。

图5:牛年国有五大行系基金公司旗下因规模不足被清算的基金数量

其中,中银基金以清算数量7只位列第一。中银基金的基金清算较为集中在第二、第四季度,在2021年第二季度有4只基金“中银互联网+”、“中银惠兴多利A”、“中银新蓝筹”、“中银移动互联”进入清算程序,在2021年第四季度有2只基金“中银诚利A”、“中银慧享A”进入清算程序。

图6:牛年五大行旗下基金公司因规模清算的产品清单

截至2022年2月7日收盘,五大行旗下基金公司共有110只产品资产净值小于1亿元,其中规模不足5000万元的有43只、规模在5000万至1亿元的有63只,且大多处于申购赎回开放状态。产品类型方面,股票型基金居多,达到42只;混合型、债券型基金分别达到23只、20只。

从单家机构来看,建信基金的规模不足1亿元的产品数量最多,达到40只;中银基金、工银瑞信的数量相近,分别为26只、25只;交银施罗德的产品最少,共计9只。从该类基金的产品分类来看,建信基金、工银瑞信以股票型基金居多,交银施罗德为债券型居多,中银基金为混合型、股票型居多,农银汇理则更为分散。(PLH)

图7:截至2022年2月7日五大行基金资产净值不足1亿元的产品数量排名

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    刘韬律师,现为河南乾元昭义律师事务所律师。华北水利水电大学法学学士,中国政法大学在职研究生,美国注册管理会计师(CMA)、基金从业资格、上市公司独立董事资格。对法律具有较深领悟与把握。专业领域:公司法、合同法、物权法、担保法、证券投资基金法、不良资产处置、私募基金管理人设立及登记备案法律业务、不良资产挂牌交易等。 刘韬律师自2010年至今,先后为河南新民生集团、中国工商银行河南省分行、平顶山银行郑州分行、河南投资集团有限公司、郑州高新产业投资基金有限公司、光大郑州国投新产业投资基金合伙企业(有限合伙)、光大徳尚投资管理(深圳)有限公司、河南中智国裕基金管理有限公司、 兰考县城市建设投资发展有限公司、郑东新区富生小额贷款公司等企事业单位提供法律服务,为郑州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板挂牌、定向发行股票、股权并购等提供法律服务。 为郑州信大智慧产业创新创业发展基金、郑州市科技发展投资基金、郑州泽赋北斗产业发展投资基金、河南农投华晶先进制造产业投资基金、河南高创正禾高新科技成果转化投资基金、河南省国控互联网产业创业投资基金设立提供法律服务。办理过担保公司、小额贷款公司、村镇银行、私募股权投资基金的设立、法律文书、交易结构设计,不良资产处置及诉讼等业务。 近两年主要从事私募基金管理人及私募基金业务、不良资产处置及诉讼,公司股份制改造、新三板挂牌及股票发行、股权并购项目法律尽职调查、法律评估及法律路径策划工作。 专业领域:企事业单位法律顾问、金融机构债权债务纠纷、并购法律业务、私募基金管理人设立登记及基金备案法律业务、新三板法律业务、民商事经济纠纷等。

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