大树底下也难乘凉?五大国有银行系基金公司13只产品规模不足5000万元被清盘

面包财经 面包财经
2022-02-14 18:16 1869 0 0
近期,农银汇理旗下产品“农银汇理金利一年定期”因资产净值跌至5000万元以下触发终止条款,自2022年1月24日起进入清算程序。刚刚过去的牛年,国有五大行旗下基金公司共有13只产品因基金规模不足5000万元而被清算。

作者:新华财经面包财经

来源:面包财经(ID:mianbaocaijing)

近期,农银汇理旗下产品“农银汇理金利一年定期”因资产净值跌至5000万元以下触发终止条款,自2022年1月24日起进入清算程序。

刚刚过去的牛年,国有五大行旗下基金公司的清算基金数量达到23只,其中有13只产品因基金规模不足5000万元而被清算,约占当期总清算数量的57%。从单家机构来看,中银基金、农银汇理位居前两位,清算数量分别为7只、4只。

截至2022年2月7日收盘,五大行旗下基金公司共有110只产品资产净值小于1亿元,其中规模不足5000万元的有43只、规模在5000万元至1亿元的有63只。从单家机构来看,建信基金的产品数量最多,达到40只;其次为中银基金、工银瑞信,分别为26只、25只。

农银汇理旗下基金产品触发清算 三季度因机构赎回规模缩三成 

“农银汇理金利一年定期”近期发布公告称,截至2022年1月19日日终,该基金资产净值已不足5000万元,该情形已触发《基金合同》中约定的本基金终止条款,自2022年1月24日起进入清算程序。

根据“农银汇理金利一年定期”的2021年四季报数据,该基金报告期内的期末基金资产净值为5.38亿元,其中1家机构在2021年10月1日至2021年12月31日持有约5亿份,份额占比达97.98%,农银汇理自身持有1.96%。该产品四季报中曾提示到,单一投资者大额赎回后可能导致基金资产规模过小,不能满足存续的条件,基金将面临根据基金合同的约定终止基金合同、清算或转型等风险。

以清算起始日统计,2021年农银汇理共有4只基金因资产净值不足5000万而进行清算,分别是“农银汇理区间策略”、“农银汇理物联网”、“农银区间精选”、“农银汇理金泰一年定期”,其中前3个产品为混合型基金、第4个为债券型基金,且4个产品由个人投资者持有绝大部分份额。

图1:农银汇理4只清算基金资产净值走势图

另外值得一提的是,农银汇理的债券型基金在2021年第三季度出现机构投资者的较大规模的赎回,净申购份额达到-761.85亿份。具体来看,“农银汇理金穗3个月”在2021年三季度的净申购额达-656.33亿份,净资产变动率达到-99.8%,其中单一机构当期清空其所有份额达611.02亿份;“农银汇理金鑫3个月”、“农银彭博利率债指数”的净申购份额分别达-90.3亿份、-48.89亿份,单一机构赎回份额分别为85.05亿份、47亿份。

这也直接导致农银汇理的当期基金总规模大幅缩水。2021年第三季度末,农银汇理的资产合计为1872.59亿元,较二季度末减少约30%,总排名从二季度的24/145下滑至32/147。

图2:2017年-2021年农银汇理基金管理规模、基金数量

背靠农行、东方汇理 总规模处于银行系基金公司中下游 

农银汇理成立于2008年,股东背景雄厚,由中国农业银行、东方汇理资产管理公司、中国铝业股份有限公司共同出资组建,其中中国农业银行持股51.67%,东方汇理资产管理公司持股33.33%,中国铝业股份有限公司持股15%,公司注册资本为17.5亿元。

截至2022年2月7日收盘,农银汇理管理总规模达2056.77亿元,总排名33/149,在银行系基金中位列10/15,在五大银行旗下基金公司中垫底。


图3:2022年2月7日银行系基金公司基金资产净值明细

同期,农银汇理在管公募基金共有66只。从产品类型来看,混合型基金和债券型基金最多,分别有32只、20只;货币型基金的管理规模最大,达到799.54亿元,占总规模的38.87%。储备产品方面,已上报产品有6只,等待发行的产品有2只。

图4:农银汇理公募基金产品结构

五大行系基金公司牛年规模清盘13只,中银基金居首 

刚刚过去的牛年,国有五大行旗下基金公司共有13只产品因基金规模不足5000万元而被清算。

图5:牛年国有五大行系基金公司旗下因规模不足被清算的基金数量

其中,中银基金以清算数量7只位列第一。中银基金的基金清算较为集中在第二、第四季度,在2021年第二季度有4只基金“中银互联网+”、“中银惠兴多利A”、“中银新蓝筹”、“中银移动互联”进入清算程序,在2021年第四季度有2只基金“中银诚利A”、“中银慧享A”进入清算程序。

图6:牛年五大行旗下基金公司因规模清算的产品清单

截至2022年2月7日收盘,五大行旗下基金公司共有110只产品资产净值小于1亿元,其中规模不足5000万元的有43只、规模在5000万至1亿元的有63只,且大多处于申购赎回开放状态。产品类型方面,股票型基金居多,达到42只;混合型、债券型基金分别达到23只、20只。

从单家机构来看,建信基金的规模不足1亿元的产品数量最多,达到40只;中银基金、工银瑞信的数量相近,分别为26只、25只;交银施罗德的产品最少,共计9只。从该类基金的产品分类来看,建信基金、工银瑞信以股票型基金居多,交银施罗德为债券型居多,中银基金为混合型、股票型居多,农银汇理则更为分散。(PLH)

图7:截至2022年2月7日五大行基金资产净值不足1亿元的产品数量排名

【读财报】是由新华财经与面包财经共同打造的一档以上市公司财报解读为主要内容的栏目。新华财经是新华社承建的国家金融信息平台,内容全面覆盖全球股市、汇市和债市等金融市场,提供权威、专业、全面的金融信息服务。

免责声明:本文仅供信息分享,不构成对任何人的任何投资建议。

注:文章为作者独立观点,不代表资产界立场。

题图来自 Pexels,基于 CC0 协议

本文由“面包财经”投稿资产界,并经资产界编辑发布。版权归原作者所有,未经授权,请勿转载,谢谢!

原标题: 【读财报】大树底下也难乘凉?五大国有银行系基金公司13只产品规模不足5000万元被清盘

面包财经

新价值 新主流

226篇

文章

10万+

总阅读量

热门文章
推荐专栏
更多>>
  • 资产界
  • 蒋阳兵
    蒋阳兵

    蒋阳兵,资产界专栏作者,北京市盈科(深圳)律师事务所高级合伙人,盈科粤港澳大湾区企业破产与重组专业委员会副主任。中山大学法律硕士,具有独立董事资格,深圳市法学会破产法研究会理事,深圳市破产管理人协会个人破产委员会秘书长,深圳律师协会破产清算专业委员会委员,深圳律协遗产管理人入库律师,深圳市前海国际商事调解中心调解员,中山市国资委外部董事专家库成员。长期专注于商事法律风险防范、商事争议解决、企业破产与重组法律服务。联系电话:18566691717

  • 刘韬
    刘韬

    刘韬律师,现为河南乾元昭义律师事务所律师。华北水利水电大学法学学士,中国政法大学在职研究生,美国注册管理会计师(CMA)、基金从业资格、上市公司独立董事资格。对法律具有较深领悟与把握。专业领域:公司法、合同法、物权法、担保法、证券投资基金法、不良资产处置、私募基金管理人设立及登记备案法律业务、不良资产挂牌交易等。 刘韬律师自2010年至今,先后为河南新民生集团、中国工商银行河南省分行、平顶山银行郑州分行、河南投资集团有限公司、郑州高新产业投资基金有限公司、光大郑州国投新产业投资基金合伙企业(有限合伙)、光大徳尚投资管理(深圳)有限公司、河南中智国裕基金管理有限公司、 兰考县城市建设投资发展有限公司、郑东新区富生小额贷款公司等企事业单位提供法律服务,为郑州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板挂牌、定向发行股票、股权并购等提供法律服务。 为郑州信大智慧产业创新创业发展基金、郑州市科技发展投资基金、郑州泽赋北斗产业发展投资基金、河南农投华晶先进制造产业投资基金、河南高创正禾高新科技成果转化投资基金、河南省国控互联网产业创业投资基金设立提供法律服务。办理过担保公司、小额贷款公司、村镇银行、私募股权投资基金的设立、法律文书、交易结构设计,不良资产处置及诉讼等业务。 近两年主要从事私募基金管理人及私募基金业务、不良资产处置及诉讼,公司股份制改造、新三板挂牌及股票发行、股权并购项目法律尽职调查、法律评估及法律路径策划工作。 专业领域:企事业单位法律顾问、金融机构债权债务纠纷、并购法律业务、私募基金管理人设立登记及基金备案法律业务、新三板法律业务、民商事经济纠纷等。

  • 睿思网
    睿思网

    作为中国基础设施及不动产领域信息综合服务商,睿思坚持以专业视角洞察行业发展趋势及变革,打造最具公信力和影响力的垂直服务平台,输出有态度、有锐度、有价值的优质行业资讯。

  • 大队长金融
    大队长金融

    大队长金融,读懂金融监管。微信号: captain_financial

  • 破产圆桌汇
    破产圆桌汇

    勘破破产事,与君破僵局。

微信扫描二维码关注
资产界公众号

资产界公众号
每天4篇行业干货
100万企业主关注!
Miya一下,你就知道
产品经理会及时与您沟通