来源:福韵 网络情报研究(ID:FuyunOsint)
前提纪要
在不良资产相关案件中,还有一种令债权方尤为困扰的问题:法院判决书已下,但债务方逃至境外,且国内已“无可执行财产”。此种情况下,债权方往往束手无策。
注:案例中A公司为某商业银行,B公司为某食品公司,C为B公司的实控人兼担保人,S公司为B公司关联的境外公司,出于保密性原则,本案件中所有名称均为化名,请勿对号入座。
债务人逃离境外!无可奈何……
2019年,我国失信黑名单上再添一员“悍将”,某知名食品公司实控人C某债务违约数十亿,逃至境外,现已处于失联状态,从而成功加入“老赖”大军。
经法院判决,C某名下在境内的全部资产已被冻结,并被强制执行清偿,然而,这些远远不够偿还其所欠债务。众多债权方一筹莫展……
“确有其事”还是“信口开河”?
A公司正是这众多债权方之一。
2017年,B公司向A公司借款数亿元,承诺到期归还本息共计4亿元,而C某正是B公司的全资控股人,同时也是这笔债务的担保人。
如今,B公司已濒临破产,无力偿还此笔债务,而C某名下的所有财产已被冻结清偿,这笔债务似乎已经变成了一个“死局”。
但据A公司了解,C某曾多次夸下海口,称在境外有许多的资产,如果能够查实这些财产的存在,那么此笔不良资产的清收就还有一线希望。
因此,A公司多次派遣尽调团队进行调查,然而,不但耗费了大量的人力、物力、财力,且最终结果都是【查无所获】。
A公司不禁也开始怀疑:究竟C某的境外资产是否存在?难道C某真的只是在吹牛?
案件调查:追查“横跨三大洲”的巨额债务
经合作伙伴推荐,抱着最后再试一次的想法,A公司选择了国内专注于不良资产调查的企业——福韵数据来接手此案的资产调查工作。
根据A公司所提供的有限信息,在初步了解并核实了案件相关情况后,福韵数据迅速展开了调查:
第一步,确认C某境内资产情况
(1)C某名下房产
此外,福韵数据还调查出C某境内除已知房产外的办公房产6 处。
(2)C某名下股权
经调查,在国内C某持有6家公司的股权,其中有2家为全资控股,2家股权达到90%以上。
第二步,查实C某的境外资产
在对C某的境内资产调查完成之后,福韵数据重点针对C某的境外资产进行了深入调查。
(1)C某名下资产
据调查,2011年C某曾在美国购入一处价值1800万美金的房产,总面积为一千多平米,且目前处于售卖状态,根据目前的地段、面积、市价,估值约1950万美金。
此外,C某在澳门和新加坡分别各有一处房产。
(2)C某境外公司股权
据调查,C某持有境外11家公司的股权,其中有10家为离岸公司,且这10家公司都是C某全资控股,股权初步总估值约1.85亿美金。调查中还发现,离岸公司名下持有数辆顶级豪车,包括劳斯莱斯、宾利和法拉利等;此外,某家离岸公司名下竟然还持有多架私人飞机。
在对这些境外公司深入调查的过程中,福韵数据发现,C某在境外关联的某公司S,与本案件的债务公司B存在非常密切的资产关联,或许正是本案的关键点。
第三步,查实S公司的情况
接下来,福韵数据对S公司进行了深入调查。
调查发现,S公司由债务人C某和与其关系密切的X夫妇三人共同创办,其总负责人为X先生,巧的是,他的妻子X夫人正是债务公司B的法定代表人及高管,且两人均为外籍人员。同时,S公司中的数位高管、股东与债务公司B人员混同。
(S公司与B公司人员混同情况)
此外,X夫妇两人也分别在多家企业中任职高管,且其中大多为C某的控股公司。在进一步深入调查X夫妇时发现,S公司的实际控股人其实是C某,而X先生只是代持其股份。
经过多方验证、深度关联,最终基本可以确认:C某与X夫妇存在资产混同、股份代持、资产代管等情况。
实锤!C某境外资产价值远超4亿!
调查进行到这里,不用多做赘述,结果已经十分明朗了:C某在境外确定存在巨额资产,足以偿还A公司乃至众多债权方的债务。
近年来,债务方为躲避债务转移资产,甚至逃至境外的情况时有发生,但受制于对境外环境、政策、人文、地域等等各个方面的不熟悉,债权方总是很难追查到债务方的境外资产情况,最后只能不了了之。
所幸这起案件中,福韵数据凭借卓越的情报分析能力,对境外资产的关联关系进行了深入调查,为A公司找到了债务方名下的巨额境外财产线索,为后续的债务清偿提供了关键证据。
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