揭秘信托“案中案”,谁才是接盘侠?

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2021-03-12 15:01 2909 0 0
近日,多家媒体纷纷报道南京丰盛旗下知名商场雨花客厅购物中心被司法拍卖,起拍价为5.935亿,与评估价15.24亿相比,只有四折,但还是流拍,引发市场关注。

作者:老万

来源:国朝说(ID:GuoChaoShuo123456)

近日,多家媒体纷纷报道南京丰盛旗下知名商场雨花客厅购物中心被司法拍卖,起拍价为5.935亿,与评估价15.24亿相比,只有四折,但还是流拍,引发市场关注。

需要指出的是,这则报道存在瑕疵,事实上并不是雨花客厅购物中心产权要被拍卖,而是华融信托要转让南京丰盛5.935亿债权,雨花客厅购物中心只是抵押物,第一次报价属于平价转让,不存在打折。

转让公告显示,华融信托作为有权处置人,转让对南京丰盛大族科技股份有限公司债权,截至2020年底,该笔债权本息合计为5.935亿元。

2017年,华融信托对南京丰盛大族科技股份有限公司发放信托贷款,金额5亿,期限2年,用于酒店在建工程建设和归还部分股东借款。

该笔贷款的风控措施主要包括:

1、商业房产抵押:本抵押物为江苏省南京市雨花台区软件大道109号8幢一室、二室的土地使用权及建筑物(建筑面积约58,742.8平方米,规划),包括江苏省南京市雨花台区丰盛商汇C地块A-8-1号楼、A-8-2号楼及A-北区地下一层西区共3套商业物业。

2、保证担保:香港上市公司丰盛控股提供担保并公告,实际控制人季昌群夫妇提供连带责任担保保证。

第一次公开挂牌转让失败后,华融信托下调了转让起始价格,从5.935亿变为5亿,这也是华融信托最初贷款的本金,竞价时间是2021年3月16日11时起至2021年3月16日13时止。

此外,媒体报道还提到了四川信托解套,华融信托接盘等问题?

从四川信托官网公告可以查到,在2019年12月30日和2020年3月9日,四川信托成立了两期“金陵资产优选集合资金信托计划”,资金专项用于置换南京雨花客厅商业项目前期金融借款以及该项目升级改造及受托人认可的用途,抵押物也正是雨花客厅购物中心,不过这两期产品总共只募集到了200万,该项目在2020年8月12进行了清算,已经提前结束。 

从上面信息来看,四川信托更像是接盘侠,通过发行产品来置换华融信托的贷款,不过由于没有募集到足够资金,华融信托也不可能把价值15亿的抵押物转让给四川信托。

至于川信为什么仅仅只募集了200万?最主要的原因是南京丰盛集团债务危机已经全面爆发,在2019年8月15日,南京丰盛集团召开了第一次债权人大会。

相关会议纪要文件显示,共有61家金融机构出席了金融机构债权人委员会第一次债权人大会,代表的债权金额达618亿元,最大的债权人是银行,债委会主席是中信银行南京分行,而信托债务保守估计也超过了百亿元,涉及多家信托公司,包括PA信托、ZX信托、SC信托、GD信托、XB信托、SH信托等,且大部分信托已经到期。

债委会成立后的首要工作,就是对南京丰盛开展尽职调查和清产核资。

需要注意的是,在2019年发布的中报中,南京丰盛集团资产负债表中其他应收款大幅增长,从2017年的93亿猛增至2019年6月底的411亿元,短短一年半的时间增加了300多亿,其他应收款的实质是什么,南京丰盛并未说明,这里面又有多少资金流向了南京丰盛的关联方?又有多少变成了坏账?这些都是需要迫切弄清楚的。

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    蒋阳兵,资产界专栏作者,北京市盈科(深圳)律师事务所高级合伙人,盈科粤港澳大湾区企业破产与重组专业委员会副主任。中山大学法律硕士,具有独立董事资格,深圳市法学会破产法研究会理事,深圳市破产管理人协会个人破产委员会秘书长,深圳律师协会破产清算专业委员会委员,深圳律协遗产管理人入库律师,深圳市前海国际商事调解中心调解员,中山市国资委外部董事专家库成员。长期专注于商事法律风险防范、商事争议解决、企业破产与重组法律服务。联系电话:18566691717

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    刘韬律师,现为河南乾元昭义律师事务所律师。华北水利水电大学法学学士,中国政法大学在职研究生,美国注册管理会计师(CMA)、基金从业资格、上市公司独立董事资格。对法律具有较深领悟与把握。专业领域:公司法、合同法、物权法、担保法、证券投资基金法、不良资产处置、私募基金管理人设立及登记备案法律业务、不良资产挂牌交易等。 刘韬律师自2010年至今,先后为河南新民生集团、中国工商银行河南省分行、平顶山银行郑州分行、河南投资集团有限公司、郑州高新产业投资基金有限公司、光大郑州国投新产业投资基金合伙企业(有限合伙)、光大徳尚投资管理(深圳)有限公司、河南中智国裕基金管理有限公司、 兰考县城市建设投资发展有限公司、郑东新区富生小额贷款公司等企事业单位提供法律服务,为郑州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板挂牌、定向发行股票、股权并购等提供法律服务。 为郑州信大智慧产业创新创业发展基金、郑州市科技发展投资基金、郑州泽赋北斗产业发展投资基金、河南农投华晶先进制造产业投资基金、河南高创正禾高新科技成果转化投资基金、河南省国控互联网产业创业投资基金设立提供法律服务。办理过担保公司、小额贷款公司、村镇银行、私募股权投资基金的设立、法律文书、交易结构设计,不良资产处置及诉讼等业务。 近两年主要从事私募基金管理人及私募基金业务、不良资产处置及诉讼,公司股份制改造、新三板挂牌及股票发行、股权并购项目法律尽职调查、法律评估及法律路径策划工作。 专业领域:企事业单位法律顾问、金融机构债权债务纠纷、并购法律业务、私募基金管理人设立登记及基金备案法律业务、新三板法律业务、民商事经济纠纷等。

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