作者:老万
来源:国朝说(ID:GuoChaoShuo123456)
新年前一天,由国务院总理签署的《防范和处置非法集资条例》正式公布,自2021年5月1日起施行。
需要注意的是,2017年8月,国务院法制办公室就《处置非法集资条例(征求意见稿)》曾公开征求意见,到《条例》正式出台,足足花了三年多的时间。
那这份《条例》有哪些看点呢?
1、《条例》首先明确了非法集资的定义。
《条例》所称非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。
该定义明确了非法集资的三要件:
一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;
二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;
三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。
2、《条例》所称国务院金融管理部门,是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。
值得注意的是,这里并不包括地方金融监管部门,而各地金交所都是由地方政府批准设立,由地方金融办管理的交易所。
3、《条例》明确非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督,任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益,因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。
《条例》还明确了清退资金的来源,包括:非法集资资金余额、收益,非法集资人及其他相关人员从非法集资中获得的经济利益,非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产,在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益,以及可以作为清退集资资金的其他资产。
4、《条例》明确了法律责任,并加大了惩处力度。
其中有一条,需要特别提示下,对非法集资协助人,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
金融是特许行业,一般工商企业一律不得从事或者变相从事法定金融业务,谁都不能“无照驾驶”。
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原标题: 新年第一令,专项整治非法集资